同行 · 认证订阅者 · 意向买家
客户看中的这套，还缺哪些材料？
- 看依据
- 列出已公开材料与获授权卷宗的出处。
- 核条件
- 区分已有材料、材料缺项与仍需核实的事实。
- 下一步
- 整理补充材料清单，明确下一步核查范围。
从客户与手头的业务开始
从一个具体问题开始
同行、站长及雇员、认证订阅者，可以带着客户问题与待办工作来问。买家也可以从自己看中的一套资产开始，先把情况看清。
使用场景示意 · 登录后在 my 或小程序问弹资使用。外部助手需授权。
同行 · 客户沟通
付款期限与资金安排有什么缺口？
- 看依据
- 核对公告付款节点与本人已确认的安排。
- 核条件
- 列明时点假设、资料缺项及尚未确认的条件。
- 下一步
- 明确需要向交易相关方或专业人员确认的问题。
站长 · 站点雇员
本站哪些任务需要跟进？
- 看依据
- 按当前站点与岗位权限查看已记录的业务节点。
- 核条件
- 区分待补资料、待回应和待复核事项。
- 下一步
- 带着任务依据，找到负责人与下一步协作事项。
问弹资可做的事
找依据、核条件、看进度
从资料查询延伸到本人业务、条件自查与情景测算。站内登录后可用；外部助手需逐人授权。机构工具范围见 MCP 说明。
按需求匹配标的
从客户需求查找标的，说明匹配依据、条件差异与信息缺项。
查看获授权卷宗
围绕一个问题查材料、对照出处，区分已知事实和待核事项。
了解本人业务与站点任务
查看权限范围内的办理进度、待补资料及需要跟进的协作。
个人与经营财务诊断
基于本人填写并授权的资料梳理现状、收支条件与信息缺口，提示需专业核实之处。
购买资格自查
按适用条件整理自查项与待补材料，具体资格以有权机构核验为准。
银行预审准备度与条件核对
梳理资料是否齐备、条件是否明确及待确认项；审批由银行按实际规则决定。
ROI 情景测算
列出成本、时间与退出条件等假设，比较条件变化下的测算结果，不承诺收益。
让问题接上交付
接上专业服务
AI 将帮助你对照既有服务范围与交付依据，明确该查什么、核什么、由谁处理。具体交付仍按所选服务范围，由相应人员承担核查与复核责任。
资产体检
基本情况清楚了吗？
了解已知情况、材料依据与待核事项，明确还需要补什么。
交易精算
哪些条件会改变测算？
核对成本构成、对照依据与情景假设，看清条件变化对结果的影响。
深度尽调
关键事项由谁核实？
对照现场、询证与复核范围，核实影响决定的事项及交付责任。
使用入口
在熟悉的地方使用
让外部助手连接弹资
个人 OAuth（PKCE）已开放授权端点。WorkBuddy 优先适配，端到端仍待平台验收；其他平台按真实能力接入。机构 Key 不自动获得个人业务。
在 my 和小程序内直接问数
登录后可在办理业务时提问，带着当前对象看资料、核条件与查进度。首阶段采用微信登录。
访问规则
登录后，各看各的业务
问弹资按个人权益、当前站点、岗位及对象授权取数。登录用于识别本人，可见范围仍要逐项核对。
- 个人权益
- 订阅决定已开通的用量与服务范围，读取卷宗还需对应的对象授权。
- 当前站点与岗位
- 站长及雇员按所在站点、承担岗位和获授权对象查看业务，不跨站点共享私人资料。
- 专业资格
- 认证订阅者、站长身份与专业资格分别核验；付费订阅不自动授予执业或签发资格。
知道资料给了谁，也知道答案从哪来
私人资料与结果依据
私人资料在弹资内填写
敏感资料留在弹资内填写，外部助手只读取本人获授权的摘要。接入前会说明用途、对象与可读范围；请勿在接入意向中提交身份证件、财务明细或客户私人资料。
答案有出处，测算有假设
只读工具保留目录出处与材料缺项；测算列明输入假设与适用条件。需专业核实的事项会提示下一步，不把测算当作成交、收益或审批结果。
从了解流程开始
如何接入
个人使用：登录后问弹资
- 准备一个与标的、客户或本人业务有关的具体问题。
- 通过微信登录 my 或小程序，核对本次可使用的权益与资料授权。
- 查看答案的出处、条件与缺项，再决定下一步核查或协作。
站内问弹资已接通。外部助手需授权；WorkBuddy 端到端仍待验收。机构意向不表示个人连接已经开通。
开发与机构：查看现有接入
机构 Key、七个只读工具及 tz CLI 已有实现。机构 Key 下 get_dossier 固定 V0 脱敏，get_claims 为空。个人授权且持有对应报告权益时可读取可读证据。使用前须确认目标环境与授权范围。
- MCP · 连接工具供已获机构授权的助手查询目录、材料及脱敏卷宗摘要和计数，保留目录出处。
- Skills · 阅读与引用方法了解弹资工具怎么查、资料怎么引用、缺项与需人工核实的问题怎么说明。
- CLI · 脚本与数据核对用 tz 命令取得原始 JSON，按相同机构权限进行检索、核对与导出。
提交机构意向只表示收到需求，不会开通个人问数。